Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

В России каждый год банкротится около тысячи ИП. Каждый из них проходит процедуру, которая по алгоритму действий ближе к признанию финансовой несостоятельности физлица, нежели организации. Однако у банкротства индивидуального предпринимателя есть свои особенности. О них, а также о порядке банкротства, стоимости процедуры и ее последствиях для ИП – в нашей статье.

Что такое банкротство ИП

Финансовая несостоятельность индивидуального предпринимателя – это его неспособность выполнять обязательства по платежам, необходимым в рамках коммерческой деятельности. О банкротстве ИП, как и в случае с гражданином или юрлицом, может объявить только арбитражный суд.

Все тонкости процедуры банкротства индивидуального предпринимателя регулируются федеральным законом «О несостоятельности (банкротстве)» (№127-ФЗ от 26.10.2002 с последующими изменениями). В этом документе описываемому вопросу посвящены всего три статьи, в остальном признание финансовой несостоятельности ИП описано в разделах, посвященных банкротству физлица.

статью Что такое банкротство: обзор всех видов и вариантов, причины и последствия для должника, стоимость процедуры – там описаны все варианты банкротства, в том числе банкротство физлица, юрлица, предприятия, а также даны советы и рекомендации как применять знания о банкротстве в жизни.

Каких ИП определяют в банкроты

  • Есть три «железобетонных» основания для открытия дела о банкротстве:
  • 1ИП более чем на три месяца просрочил возврат задолженности или регулярных платежей по ней.
  • 2Размер долга на 40 и более процентов превышает стоимость личного имущества предпринимателя.
  • 3Задолженность превышает 10 000 рублей от каждого кредитора и 500 000 рублей от всех вместе взятых, причем просрочка должна составлять не менее 3 месяцев.

Речь идет именно о долгах предпринимателя. Если вы, будучи ИП, брали кредит на покупку телевизора в свою квартиру, и не вернули его, дело о банкротстве может быть открыто только в отношении физического лица.

Другое дело, если были взяты кредиты и на развитие бизнеса, и на личные цели. Подробнее об этом – в разделе «Ответы на часто задаваемые вопросы».

Также закон уточняет, что долг должен быть в денежной, а не натуральной форме – нельзя объявить человека банкротом из-за того, что вы временно дали ему машину для перевозки грузов, а он не хочет ее возвращать (в этом случае действуют механизмы Гражданского кодекса).

Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

Всего может быть два вида долгов, из-за которых ИП рискует стать банкротом:

  • денежные обязательства (как правило, эта задолженность возникает в результате сделки между двумя субъектами рынка – например, ИП и банком, когда первый берет кредит и не отдает его, или ИП и его контрагентом, когда предприниматель берет оптовую партию товара под реализацию у фирмы-производителя и потом не может вернуть ни товар, ни деньги);
  • задолженность по обязательным платежам (налоги, платежи во внебюджетные фонды и так далее).

Кроме того, процедура может быть инициирована, если сам предприниматель ощущает признаки неустойчивости своего финансового положения.

Она заключается в том, что после уплаты всех обязательных сумм (в том числе платежей по кредитам) средств для полноценного ведения хозяйственной деятельности не хватает.

Например, сокращается объем оборотных средств (объем закупок), ИП приходится задерживать зарплату работникам, перекредитовываться и так далее.

Но одних ощущений надвигающегося краха для подачи заявления о собственном банкротстве мало. ИП обязан провести финансовый анализ своей деятельности, который должен выглядеть убедительно – на его основе арбитражный суд делает вывод об отсутствии (или наличии) признаков фиктивного банкротства.

Субъект, который вправе подать заявление в арбитражный суд о признании предпринимателя банкротом, зависит от вида долга. Среди них могут быть:

1Сам ИП, осознающий неспособность рассчитаться с долгами. При наличии вышеописанных признаков несостоятельности право ИП подать заявление о банкротстве превращается в обязанность.

Если эта обязанность не выполнена в течение месяца, предприниматель может быть в административном порядке дисквалифицирован на 2 года или оштрафован на 10 000 рублей.

В реальности такие санкции почти не применяются.

  1. 2Кредиторы, которым предприниматель задолжал в результате ведения коммерческой деятельности;
  2. 3Федеральная налоговая служба (в законе она называется «уполномоченным органом»), если ИП вовремя не уплачивает налоги и другие обязательные платежи;
  3. 4Органы местного самоуправления в случае представления требований по невыполненным финансовым обязательствам.

Оформление банкротства ИП: пошаговая инструкция

Любое банкротство начинается с подачи заявления в арбитражный суд по месту регистрации индивидуального предпринимателя. Выше мы выяснили, кто может подать такое заявление. В зависимости от этого определяется дальнейший порядок действий.

Шаг 1. Уведомление о намерении подать на банкротство

С 2016 года это непременное условия для запуска процедуры банкротства. Опубликовать такое уведомление на сайте Федресурса инициатор банкротства обязан не менее чем за 15 дней до подачи заявления в арбитражный суд.

Информацию на портале может разместить любое юрлицо, имеющее на это право, самое простое же – обратиться к нотариусу, услуга стоит 3000 рублей. Если уведомление производится от имени самого ИП, то данная публикация заменяет оповещение всех кредиторов и ФНС (направлять им копии заявления о банкротстве будет уже не нужно).

Без уведомления суд заявление не примет. Пример уведомления можно скачать по ссылке, а вот как это будет выглядеть на сайте Федресурса:

Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

Нажмите на картинку для увеличения

Шаг 2. Подача заявления в арбитражный суд

Независимо от того, кто подает заявление (сам ИП, его кредиторы или ФНС), документ заполняется в двух экземплярах. Бланк можно получить у секретаря суда или заполнить в электронной форме, скачав с сайта арбитражного суда вашего региона (например, в такой форме). В заявлении помимо данных о должнике указываются наименование и адрес суда, в который делается обращение.

Помимо этого, в арбитражный суд необходимо предъявить следующие документы:

  • Свидетельство о регистрации ИП либо выписка из ЕГРИП.
  • Заверенная копия ИНН индивидуального предпринимателя.
  • Список кредиторов (в том числе личные данные/информация о местонахождении) по установленной форме.
  • Перечень и размеры задолженностей по каждому кредитору (обязательно должны присутствовать акты взаимных расчетов, подписанные обеими сторонами). Если кредитор не считает достоверными сведения должника-инициатора банкротства, то он вправе заявить свои возражения после назначения финансового управляющего и в процессе составления реестра долгов ИП.
  • Сведения об имуществе должника (инвентаризационная опись с указанием местонахождения недвижимости, ценных бумаг, средств на расчетных счетах, иного имущества стоимостью свыше 10 000 рублей), документы на право собственности/владения. В том числе выписки из реестра акционеров, если ИП владеет акциями/долями в юрлицах. На основании этой описи будет сформирована конкурсная масса – имущество, которое может быть продано с торгов. Если имущества нет, должны быть предоставлены свидетельства платежеспособности по расходам на процесс банкротства (например, гарантии третьего лица по уплате вознаграждения финуправляющему).
  • Копии документов о совершенных в предыдущие 3 года сделках ИП на сумму свыше 300 тысяч рублей.
  • Иные документы, подтверждающие наличие задолженности и невозможность ее оплатить (например, сведения о доходах и уплаченных налогах за предыдущие 3 года).
  • Копии документов о семейном положении (свидетельство о браке, свидетельство о рождении или об усыновлении ребенка).
  • Квитанция об уплате госпошлины (6000 рублей).
  • Денежные средства на оплату одной процедуры, применяемой в процессе банкротства (25 000 рублей). Если заявление подает кредитор, эта сумма вносится им только при отсутствии у должника имущества. В противном случае работа финуправляющего оплачивается из конкурсной массы.

Кроме того, заявитель указывает название саморегулируемой организации (СРО), из числа участников которой должен быть назначен финансовый управляющий.

Суд рассматривает заявление о признании ИП банкротом от 15 дней до 3 месяцев. Закон предусматривает три варианта решения арбитражного суда по заявлению о банкротстве.

1Признание заявления обоснованным и введение процедуры реструктуризации долга либо переход к процедуре распродажи имущества. Это происходит, если долг действительно имеет место, не выплачен на момент рассмотрения заявления, а предприниматель неплатежеспособен (невозможность выплаты долгов должна быть подтверждена документально).

2Признание заявления необоснованным и оставление его без рассмотрения. Такое определение суд выносит, если уже имеется другое заявление на банкротство этого же ИП и не соблюдены упомянутые в первом пункте условия – например, требования кредитора не подтверждены, должник уже выплатил причитающуюся сумму или не доказана неплатежеспособность ИП.

3Признание заявления необоснованным и прекращение дела о банкротстве. То же самое, что во втором пункте, но при отсутствии другого заявления о банкротстве.

Отдельно отметим, что при проверке документов суд может выявить признаки преднамеренного банкротства.

Если выяснится, что такие действия ИП могут причинить кредиторам крупный или особо крупный ущерб, на предпринимателя заводят уголовное дело по статье 197 УК РФ «Фиктивное банкротство».

О санкциях по этой, а также смежной статье 196 УК РФ «Преднамеренное банкротство» можно прочитать ниже в разделе «Ответы на часто задаваемые вопросы».

Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

Если вред нанесен в среднем размере, действия ИП попадают под статью 14.12 КоАП РФ. Максимальное наказание по ней – штраф на сумму до 100 МРОТ или дисквалификация на 3 года.

Шаг 4. Назначение финансового управляющего

В случае принятия к рассмотрению заявления о банкротстве, суд назначает финансового управляющего из аккредитованной саморегулируемой организации (СРО), указанной инициатором банкротства в заявлении. Его участие в деле обязательно – таково требование закона.

Финуправляющий участвует во всех стадиях банкротства, причем на каждую из них его переназначает арбитражный суд.

Права финансового управляющего:

  • финуправляющий вправе заявлять возражения на требования кредиторов
  • подавать заявления от имени ИП в арбитражный суд с требованием признать недействительными сделки, совершенные с нарушением Закона о банкротстве;
  • участвовать в судах в процессе реструктуризации долгов ИП на его стороне;
  • получать сведения об имуществе индивидуального предпринимателя, его счетах и вкладах;
  • получать от ИП информацию о выполнении им плана реструктуризации;
  • созывать собрание кредиторов для предварительного согласования сделок ИП, если этого требует Закон о банкротстве;
  • ходатайствовать в арбитражный суд об обеспечении сохранности имущества (например, о передаче ценных бумаг на хранение в депозитарий – чтобы предприниматель их втихомолку не продал);
  • заявлять отказ от исполнения сделок ИП, если этого требует Закон о банкротстве;
  • привлекать других лиц для выполнения своих обязанностей за счет имущества должника (только если есть соответствующее определение суда).

Обязанности финансового управляющего:

  • выявлять имущество ИП и обеспечивать его сохранность, чтобы должник не попытался продать имущество, забрать деньги и уменьшить вероятность возврата долга;
  • анализировать финансовое состояние индивидуального предпринимателя;
  • сообщать арбитражному суду и кредиторам о признаках преднамеренного и фиктивного банкротства;
  • вести реестр требований кредиторов, уведомлять последних о назначенных собраниях, проводить эти собрания;
  • сообщать кредиторам и банкам, в которых у ИП есть счета, о начале реструктуризации долгов или продажи имущества банкрота;
  • контролировать выполнение предпринимателем плана реструктуризации;
  • отчитываться перед кредиторами о ходе процедуры банкротства ИП не реже, чем раз в квартал.
Читайте также:  Материнский капитал: улучшение жилищных условий с помощью государства

Оплачивается работа финансового управляющего из расчета 25 000 рублей за одну процедуру, независимо от ее продолжительности.

Первая процедура (в зависимости от решения суда это может быть реструктуризация долгов, реализация имущества или мировое соглашение) оплачивается при подаче заявления, причем суд может разрешить отложить оплату до принятия решения о банкротстве. Следующие (при их наличии) – по мере назначения судом.

Шаг 5. Созыв собрания кредиторов

Источник: https://myrouble.ru/bankrotstvo-individualnogo-predprinimatelya/

Несостоятельность индивидуального предпринимателя

В кризисные времена все больше индивидуальных предпринимателей признают свою несостоятельность и стремятся «закрыть» дело. Завершить коммерческую деятельность можно двумя способами: подать заявление в налоговую либо начать процедуру банкротства.

Для бизнесмена, не сумевшего расплатиться с долгами, остаётся лишь второй из указанных вариантов. Закон различает схемы признания несостоятельности для юридических лиц и ИП.

Если первые несут ответственность в границах указанных в учредительных документах средств, то индивидуальные предприниматели в процессе банкротства отвечают по принятым обязательствам имуществом.

Признаки банкротства физических лиц в статусе ИП

Человек, открывший собственное дело, остаётся физическим лицом. Последняя редакция закона предусматривает процедуру признания несостоятельности физического лица. Поэтому к владельцу частного бизнеса относятся аспекты, касающиеся банкротства указанных категорий граждан, за исключением поправок, сделанных специально для ИП.

Признаки банкротства ИП:

  1. Невозможность индивидуального предпринимателя погасить долги. Вопрос об открытии процедуры можно поднимать, если с момента «просрочки» по долгам прошло более трех месяцев. Отсчет времени начинается с первого дня, следующего за датой предполагаемого возвращения долга.
  2. Сумма непогашенной задолженности превышает 10 тыс. рублей от каждого кредитора и 500 тыс. рублей суммарно.

ИП может быть признан неплатежеспособным, если возникновение задолженности связано с осуществлением коммерческой деятельности.

То есть предприниматель, имеющий «личные» долги (например, ипотеку), может обанкротиться как физическое лицо, но не как ИП.

Однако кредитор, имеющий претензии к ответчику как к частному лицу, может подавать иск на удовлетворение имущественных претензий во время рассмотрения дела.

Закон о несостоятельности индивидуального предпринимателя

Положение о несостоятельности ИП изложено во втором параграфе Закона о банкротстве.

Статьи указанного параграфа содержат следующую информацию:

  1. Перечень оснований для признания предпринимателя несостоятельным заемщиком (ст. 214).
  2. Порядок регулирования процедуры (ст. 214.1).
  3. Последствия решения.

В 2016 году были внесены изменения, облегчившие процедуру. Особенностью новых поправок является возможность физических лиц самостоятельно заявлять о собственной несостоятельности.

Там же описываются альтернативные методы удовлетворения исков без открытия конкурсного производства и реализации имущества заемщика.

Эти методы позволяют провести процедуру по щадящей схеме и избавляют предпринимателя от негативных последствий банкротства.

Законодательство предлагает несколько вариантов решения вопроса:

  • Реструктуризация долга. В перечень мероприятий по реструктуризации включены: изменение условий принятых обязательств, введение финансовых «каникул», уменьшение процентной ставки и «тела» кредита, получение нового займа на лучших условиях.
  • Конфискация. Эта мера применяется в отношении заложенной собственности. Средства от продажи конфискованного имущества идут на погашение долгов по залогу.
  • Мировое соглашение. «Мирный» договор между заимодателем и ИП. В процедуре заключения соглашения арбитражный управляющий участия не принимает.

Не подлежат изъятию:

  • Единственное жилье (земля) гражданина.
  • Личные вещи: обувь, одежда.
  • Продукты для приготовления пищи.
  • Топливо для отопления жилища.
  • Личные государственные награды и призы.
  • Домашние животные.

Заявление о банкротстве ИП

Заявление о банкротстве ИП могут подать следующие лица:

  • Индивидуальный предприниматель самостоятельно.
  • Кредиторы, не получившие причитающиеся от ИП средства.
  • Уполномоченные органы в рамках задолженности предпринимателя по налогам и платежам.
  • Региональные органы власти в случае невыполнения предпринимателем обязательств, касающихся выплат в местный бюджет.

В определённых случаях закон обязывает предпринимателя самостоятельно инициировать процесс финансовой несостоятельности.

Перечень подобных обстоятельств:

  • ИП не сможет рассчитаться с долгами либо оплатить налоги (платежи) после удовлетворения иска должника.
  • После погашения займа ведение хозяйственной деятельности становится невозможным.

Документы подаются по месту регистрации ИП. Вместе с заявлением подаются:

  1. Свидетельство о регистрации.
  2. Список задолженностей с указанием сумм.
  3. Документы, подтверждающие права собственности с указанием его стоимости.
  4. Другие документы, подтверждающие факт банкротства.

Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры
Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

Порядок процесса несостоятельности индивидуального предпринимателя

  1. Порядок подтверждения несостоятельности регламентируется законом. Процедура состоит из нескольких этапов:
  2. Подача заявления с приложением документов.
  3. Процедура наблюдения. Анализируется финансовое положение будущего банкрота. На основании анализа делается вывод о платежеспособности.
  4. Поиск компромиссов.

    При благополучном исходе этап завершается мировым соглашением. Стороны сами назначают порядок погашения долга и сроки.

  5. Открытие конкурсного производства. Начиная с этого момента, имущество должника «превращается» в конкурсную массу. Предприниматель утрачивает право на распоряжение собственностью.
  6. Конкурсное производство.

    Назначение арбитражного управляющего, проведение собраний кредиторов, продажа имущества недобросовестного заемщика, распределение конкурсной массы пропорционально заявленным требованиям. Стандартный срок производства — 6 месяцев.

  7. Завершение производства. Погашение долгов и освобождение предпринимателя от обязательств.

После получения иска о банкротстве (с приложением документов) суд назначает дату рассмотрения вопроса об обоснованности заявления. Определение направляется в организацию арбитражных управляющих и ИП-должнику.
В некоторых случаях дело может быть прекращено до начала конкурсного производства.

Речь идёт о следующих ситуациях:

  • Удовлетворение требований кредиторов.
  • Восстановление платежеспособности ИП.
  • Отказ заимодателей от требований.
  • Признание необоснованности претензий.
  • Отсутствие средств на судебные расходы.

Банкротство бывшего ИП

Снявшись с учёта в налоговом органе, ИП утрачивает право на инициирование дела. Бывший предприниматель не может быть объявлен несостоятельным, поскольку его деятельность официально прекращается.

Вместе с тем обязательства по уплате возникших в период осуществления коммерческой деятельности долгов остаются. Другими словами, долги сохраняются, а возможность объявить себя банкротом исчезает.

Однако за бывшими ИП остаётся право на признание себя банкротом в качестве физического лица. Для этого должны быть выполнены определенные условия: срок невыплаченной задолженности свыше 3 месяцев и сумма свыше 500 тысяч рублей.

Условия, при которых гражданин обязан заявить о собственной несостоятельности:

  • Если после уплаты одного или нескольких долгов гражданин предвидит невозможность исполнения других материальных обязательств в сумме от 500 тысяч рублей.
  • Если гражданин предвидит собственную несостоятельность, и ситуация отвечает признакам несостоятельности имущества.

Последствия

Когда индивидуальный предприниматель признается банкротом, его деятельность как ИП прекращается. Регистрация и лицензии аннулируются. Закон налагает запрет на осуществление коммерческой деятельности на 5 лет.
Законом предусмотрено два варианта начала отсчёта пятилетнего периода:

  • С момента прекращения процедуры банкротства.
  • С момента завершения торгов. Срок реализации имущества — 6 месяцев. По ходатайству одной из заинтересованных сторон срок продлевается.

Помимо ограничения в праве заниматься коммерческой деятельностью, в течение тех же пяти лет должник не может управлять компаниями.

Стоимость банкротства ИП

Банкротство ИП — недешевая процедура. В стоимость входят официальное и неофициальное вознаграждение арбитражному управляющему, судебные издержки и другие расходы.

По оценкам экспертов цена зависит от региона, суммы задолженности, целей инициатора, количества процедур, объёма работы, количества и «качества» кредиторов.
Специалисты по банкротным делам настоятельно рекомендуют ИП самостоятельно инициировать начало процедуры.

В этом случае податель заявления имеет право на выбор управляющего, что значительно повышает шансы на максимально безболезненный для должника исход дела.

Помимо этого большую роль играет уровень конкуренции организаций, оказывающих банкротные услуги. По закону один месяц конкурсного производства и наблюдения обходится в 30 000 руб. Однако рынок вносит значительные коррективы — цена может сильно колебаться.

В Москве «вилка» стоимости услуг составляет 20 — 100 тыс. руб. в месяц. К этому необходимо добавить оплату анализа финансового состояния и подтверждения отсутствия доказательств преднамеренного банкротства.

Факторы, влияющие на совокупную стоимость услуг:

  1. Срок ведения процедур (в месяцах).
  2. Ежемесячный платеж.
  3. Текущие расходы.

В среднем стоимость услуг банкротства индивидуального предпринимателя по Москве колеблется в пределах 200 тыс. — 1 млн. рублей. Специалисты предупреждают: низкая стоимость услуг может свидетельствовать о недостаточном опыте арбитражного управляющего. Низкая стоимость — рискованный результат.

После банкротства можно ли открыть индивидуального предпринимателя?

Предприниматель, объявленный несостоятельным, лишается право на открытие ИП сроком на 5 лет. Осуществляя коммерческую деятельность в обход запрета, лицо нарушает закон. Следствие — наказание за ведение бизнеса без регистрации. Штраф составляет 500 — 2000 руб.

Если характер деятельности подразумевает получение специальных разрешений, штраф возрастает до 2 — 2,5 тыс. рублей (с конфискацией или без таковой) товаров, продукции, орудий производства. Многократно возрастает ответственность, когда действия незарегистрированного предпринимателя нанесли ущерб гражданам либо государству.

В этом случае бывшего предпринимателя может ожидать уголовная ответственность.

Источник: https://bankrotstvo-lite.ru/nesostoyatelnost-individualnogo-predprinimatelya/

Банкротство ИП в 2019 году

Обновлено 03.07.2019

2019-03-07T08:37:41+03:00

Если личный бизнес перестал приносить доход, а объемы задолженности стали неподъемными, можно официально признать собственную неплатежеспособность и спасти ситуацию.

Рассмотрим, как проводится процедура банкротства ИП, какой порядок действий необходимо соблюдать и какие особенности учитывать, чтобы максимально повысить вероятность успешного завершения дела.

Индивидуальный предприниматель – физическое лицо, осуществляющее собственную деятельность согласно законодательным нормам. Ответственность установлена не только за объекты собственности, вложенные в дело, но и за личное имущество. Данный статус регистрируется в госорганах, но при этом бизнесмен не становится юридическим лицом.

Несостоятельность (банкротство) – официально признанная неспособность рассчитаться с долгами. Несмотря на статус физического лица, процедура банкротства ИП проводится по собственным законодательным нормам, которые имеют свои нюансы.

Начало данной процедуры возможно по постановлению арбитражного суда, исходя из наличия шансов на возврат платежеспособности.

Банкротство индивидуального предпринимателя: описание процедуры

Признание должника банкротом предполагает ряд особенностей:

  • объем задолженности от 10 тыс. рублей (для рядовых граждан и организаций данная сумма значительно больше), а период просрочки – не менее 3-х месяцев;
  • возникновение новых обстоятельств (например, составление плана по восстановлению платежеспособности) станет основанием для приостановления признания банкротства (либо переноса решения на 30 дней);
  • процедура банкротства индивидуального предпринимателя может быть инициирована по ходатайству кредиторов либо самого бизнесмена, которые должны просто заполнить заявление;
  • в целях сохранения имущества предпринимателя может быть введена процедура наблюдения, которая позволит провести тщательный анализ текущих дел и спланировать дальнейшее направление деятельности;
  • при отсутствии иных возможностей финансовые требования удовлетворяются за счет распродажи имущества предпринимателей.

Обратите внимание

Валюта, в которой образовалась задолженность, может быть разной. Если она не российская, объем финансовых средств будет конвертирован согласно текущему курсу на момент запуска процедуры признания несостоятельности.

Банкротство ИП 2019 года – пошаговая процедура, регламентируемая §1 гл. X Федерального закона от 26.10. 2002 «О несостоятельности №127-ФЗ с учетом особенностей §2 настоящего акта.

Причины невозможности расчета по долгам и необходимости признания банкротом ИП могут быть абсолютно разные, например:

  • заключение сделки, результатом которой стала потеря существенной части уставного капитала;
  • нестабильное экономическое положение в стране;
  • махинации сторонних лиц и т.д.

Также необходимость банкротства ИП как физического лица может возникнуть по причине требования контрагента о возврате заемных средств раньше установленного срока.

Первый шаг, как оформить банкротство ИП – оформить заявление установленного образца. Документ направляется в арбитражный суд по месту регистрации деятельности бизнесмена.

Заявление подают:

  • лица, перед которыми не погашены финансовые обязательства;
  • сам индивидуальный предприниматель;
  • государственные органы, перед которыми у бизнесмена образовалась задолженность.

Лица, перед которыми у предпринимателя имеются непогашенные финансовые обязательства, не связанные с его деятельностью, не могут ходатайствовать об инициировании процедуры признания ИП банкротом.

Итак, как признать ИП банкротом? Для этого нужно просто составить соответствующее ходатайство и пройти все, установленные законом, этапы.

  • Сопровождение процедуры банкротства, порядок сопровождения
  • Преднамеренное или фиктивное банкротство
  • Оспаривание сделок должника при банкротстве физических лиц
  • Текущая задолженность в деле о банкротстве: какие платежи входят в нее и как выплачиваются
  • Последствия прекращения производства по делу о банкротстве
  • Арбитражный управляющий в деле о банкротстве: его функции, права и обязанности
  • Неправомерные действия при банкротстве: их виды, какая ответственность грозит
  • Банкротство страховых организаций
  • Заключение мирового соглашения в деле о банкротстве – порядок, условия, особенности
  • Банкротство стратегических предприятий и градообразующих организаций: порядок, условия и особенности
  • Заинтересованные лица в банкротстве: кто к ним относится и их права
  • Чем занимается конкурсный управляющий по банкротству юридических лиц: точка в деле о несостоятельности
  • Банкротство физических лиц: о чем говорят реальные отзывы прошедших процедуру признания несостоятельности?
  • Где публикуется информация о банкротстве юридических лиц
  • Как избежать субсидиарной ответственности при наступившем банкротстве: все возможные способы
  • Все что нужно знать о процедуре банкротства ООО с непогашенными долгами
  • Субсидиарная ответственность без процедуры банкротства: условия, сроки и особенности
  • Как подать заявление на банкротство должника – юридического лица
  • Лица, участвующие в деле о банкротстве
  • Как происходит упрощенная процедура банкротства юридического лица: порядок процедуры
  • Банкротство застройщика при долевом строительстве в 2019 году: что делать в первую очередь, новое в законе 127-ФЗ
  • Стадии банкротства физического лица
  • Признание банкротства юридического лица в 2019 году: схема основных стадий, особенности и последствия
  • Банкротство юридических лиц
  • Финансовое оздоровление: понятие, план процедуры, последствия
  • Банкротство физических лиц через арбитражный суд: условия, стоимость, особенности процедуры
  • Банкротство физических лиц: плюсы и минусы для должника
  • Банкротство ООО: какие существуют последствия для его директора и учредителей
  • Цена услуги по банкротству юридических лиц: от чего зависит стоимость
  • Как проходит процедура наблюдения при банкротстве юридического лица
  • Закон о несостоятельности (банкротстве) физического и юридического лица (127-ФЗ): новое в 2019 году
  • Особенности банкротства юридических лиц в 2019 году: пошаговая инструкция, этапы, последствия, новое в законе
  • Банкротство физических лиц: пошаговая инструкция, изменения в процедуре и порядке проведения в 2019 году
  • Как проходит банкротство и признание должника банкротом: особенности процедуры
  • Порядок проведения конкурсного производства при банкротстве юридического лица: этапы, последствия
  • Банкротство ИП (индивидуальных предпринимателей)
  • О банкротстве кредитных организаций: особенности признания несостоятельности
  • Очередность платежей при банкротстве предприятия
  • ФЗ о банкротстве физических лиц: описание действующей редакции закона с пояснениями
  • Заявление о банкротстве юридического лица
  • Как физическому лицу объявить себя банкротом
  • Внешнее управление как способ реанимации предприятия при банкротстве: порядок, сроки, особенности
  • Субсидиарная ответственность при банкротстве
  • Банкротство ИП с долгами по налогам
  • Что делать, если один из учредителей застройщика банкрот, какие последствия для дольщика

Рассмотрим как проходит банкротство индивидуального предпринимателя в 2019 году в виде пошаговой инструкции.

Обязательное условие для начала процесса признания несостоятельности – публикация соответствующего извещения на портале Федреестра. Подобное требование выставляется с 2016 года и его выполнение необходимо для дальнейшего обращения в суд.

Извещение о банкротстве физ лица в статусе ИП нужно опубликовать не позднее чем за 15 дней до направления ходатайства в арбитраж. Занести информацию на сайт может любое юридическое лицо, обладающее соответствующими полномочиями. Также можно обратиться к нотариальному работнику.

Подобное уведомление о намерении оформить банкротство заменит отдельное извещение каждого кредитора и госоргана (направлять им заказные письма уже не потребуется). Также этот шаг необходим, чтобы найти всех потенциальных займодавцев, которые могут пожелать объявить о своих претензиях.

Обратите внимание

Перед принятием запроса о признании банкротства индивидуальных предпринимателей, суд проверит наличие уведомление на портале и только при условии соблюдения данного условия документ будет зарегистрирован.

В заявлении о банкротстве физического лица в качестве индивидуального предпринимателя должна быть указана следующая информация:

  • реквизиты арбитражного судебного органа;
  • сведения о заявителе (ФИО, дата рождения и адрес регистрации в качестве индивидуального предпринимателя, контакты для обратной связи: телефон и адрес электронной почти);
  • реквизиты представителя, если имеется (в соответствии со ст. 59 АПК);
  • информация о кредиторах;
  • сведения о госпошлине;
  • данные ИП-банкрота (ФИО и ОГРН);
  • суммарный объем всех долгов;
  • объем задолженности по обязательным платежам с разбивкой по получателям (ФНС, ПФ, внебюджетные фонды);
  • указание факта невозможности исполнения обязательств в полном объеме;
  • сведения об имуществе предпринимателя;
  • информация об открытых счетах во всех финансовых организациях;
  • сведения об СРО, члена которого должник предлагает в качестве арбитражного управляющего (АУ);
  • размер вознаграждения управляющего;
  • сведения о других обязательствах, не связанных с бизнесом (если имеются);
  • срок просрочки;
  • нормативные акты, подтверждающие законность обращения;
  • перечень прилагаемых документов;
  • дата и подпись заявителя.

Перечень прилагаемых документов

Помимо самого заявления установленного образца, требуется предоставление следующих документов:

  • ОГРН либо выписка из ЕГРИП;
  • ИНН, заверенный нотариально;
  • перечень лиц, перед которыми не исполнены финансовые обязательства (с указанием ФИО и адреса);
  • список долгов по каждому кредитору с приложением подтверждающих актов, подписанных каждой стороной (если кредитор не согласен с ними, он всегда может оспорить представленные данные);
  • информация об имуществе индивидуального предпринимателя с перечислением всех имеющихся объектов (на их основании будет сформирована конкурсная масса при необходимости реализации собственности);
  • копии сделок, проведенных за последние 3 года до обращения в арбитраж (если их предмет недвижимость, транспорт, ценные бумаги либо денежная сумма свыше 300 тыс. рублей);
  • документы, подтверждающие семейное положение;
  • паспорта либо свидетельства о рождении детей;
  • чек об уплате госпошлины;
  • иная документация, подтверждающая действительность задолженности и невозможность ее погашения (информация о налоговых взносах и доходах за последние 36 месяцев).

Факт

Если у гражданина, объявляющего себя банкротом, нет никакого имущества, ему придется представить доказательства возможности оплаты судебных издержек (например, расписка третьего лица об обязательстве оплаты услуг финансового управляющего).

На рассмотрение ходатайства о признании несостоятельности индивидуального предпринимателя уходит от 2 недель до 3-х месяцев. Есть 3 возможных варианта решения суда:

Бесплатная консультация юриста

Бесплатная консультация юриста

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

Задать вопрос

Ответим на ваш вопрос за 5 минут!

  1. Признание ходатайства обоснованным и начало процесса признания несостоятельности физических лиц. Это может повлечь за собой реструктуризацию долга, если у бизнесмена есть возможность ежемесячно вносить установленную судом сумму без ущерба содержанию семьи. В противном случае имущество предпринимателя будет реализовано с торгов, а вырученные средства пойдут на погашение долгов (остаток будет возвращен бизнесмену). Если собственности нет, задолженность будет аннулирована.
  2. Признание заявления необоснованным и оставление его без движения. Подобное решение принимается, если имеется аналогичное заявление от этого же индивидуального предпринимателя и при этом не соблюдены требования пошаговой инструкции по проведению дела – представлен неполный перечень документации, отсутствует извещение на Федреестре, долги уже погашены, несостоятельность ничем не подтверждена и т.д.
  3. Признание ходатайства необоснованным и отклонение его (завершение процедуры признания несостоятельности). Основания для индивидуального предпринимателя те же, что указаны выше, но без наличия дубликата заявления.

Важно

При рассмотрении обращения, суд может выявить признаки фиктивного банкротства, что станет основанием для наказания по ст. 196, 197 УК РФ.

Если ходатайство принято в арбитражное производство, назначается финансовый управляющий из саморегулируемой организации, которую указал заявитель.

Стоит отметить, что инициатор банкротства может выбрать только СРО, кандидатура самого управляющего назначается судьей. Его участие в каждом этапе процедуры банкротства физлиц обязательно, при этом на каждой стадии его кандидатура должна быть заново утверждена судьей.

У управляющего есть права и обязанности, установленные законом.

Так, он вправе:

  • выставлять возражения на претензии займодавцев;
  • требовать от имени должника признать сделки, проведенные с нарушением норм №127-ФЗ, недействительными;
  • представлять интересы должника в реструктуризации долгов при признании банкротства индивидуального предпринимателя;
  • получать информацию об имуществе индивидуального предпринимателя, состоянии его счетов и вкладов;
  • контролировать процесс выполнения бизнесменом плана по реструктуризации;
  • инициировать собрание кредиторов для получения их одобрения на проведение сделок предпринимателя;
  • запрашивать у суда проведение мероприятий по обеспечению сохранности имущества бизнесмена (например, перемещение ценных бумаг в депозитарий для исключения возможности их тайной продажи должником);
  • аннулировать сделки, проведенные бизнесменом, если они с нарушениями закона;
  • привлекать третьих лиц для исполнения своих обязательств за счет должника (только при наличии соответствующего судебного постановления).

При этом управляющий обязан:

  • находить имущества должника и обеспечивать его сохранность (чтобы ИП не смог реализовать его, забрать деньги либо произвести иные действия по уменьшению вероятности погашения задолженности);
  • изучать финансовое состояние бизнесмена;
  • заявлять в арбитраж и кредиторам о признаках фиктивного банкротства при их обнаружении;
  • вести список претензий кредиторов, извещать их о планируемых заседаниях и самому проводить их;
  • уведомлять кредиторов и финансовые организации, в которых у должника имеются счета о проведении процедуры признания гражданина банкротом (о реализации собственности бизнесмена либо о стадиях реструктуризации, если принято решение о пересмотре долгов);
  • представлять отчеты об этапах проведения процедуры.

Услуги управляющего платные, их стоимость составляется из фиксированной суммы (25 тыс. рублей) и процентов с реализованной собственности (7%). Оплата установлена за одну процедуру, расходы несет гражданин-банкрот. Первая процедура оплачивается сразу при обращении, последующие при назначении судом.

Обратите внимание

Суд может отложить оплату управляющему до принятия заявления к производству при личном ходатайстве должника.

Источник: https://bukvaprava.ru/procedura-bankrotstva-dlya-ip/

Банкротство ИП 2019 года пошаговая инструкция, особенности и последствия для предпринимателей

Многие гражданские лица, желая начать своё дело, регистрируются в государственных органах в качестве ИП. Но, в процессе ведения бизнеса у любого предпринимателя могут возникнуть серьёзные материальные трудности, которые способны привести его к финансовой несостоятельности. В данном случае возможно провести процедуру банкротства предпринимателей, которая отличается от аналогичного процесса для юридических лиц, так как ИП фактически остаётся физическим лицом и рискует своим личным имуществом.

В такой сложной ситуации должник может оформить свою несостоятельность и закрыть бизнес, но перед тем как объявить себя банкротом ИП должен направить заявление в арбитражный суд.

Далее, подробнее рассмотрим понятие и основные признаки несостоятельности банкротства индивидуального предпринимателя.

Что такое банкротство ИП

Банкротство ИП – это продолжительная неспособность предпринимателя расплачиваться по долгам, связанным с ведением коммерческой деятельности, перед кредиторами. В данном случае предприниматель не может получить статус банкрота по своим личным обязательствам. А срок просрочки обязательств перед кредиторами должен составлять больше 90 дней после истечения сроков по выплатам.

К обязательствам ИП относятся финансовая задолженность, наступившая в результате участия в финансовых сделках, а также задолженность по платежам в бюджет и в фонды.

Порой такая процедура является для должника единственной возможностью закрыть ИП и освободиться от долгов, которые он выплатить не в состоянии.

Но, данная процедура имеет также негативные последствия для должника, связанные с определёнными ограничениями.

При рассмотрении ходатайства суд проверяет предоставленные факты и документы и решает дальнейшую судьбу предпринимателя.

Особенности банкротства ИП

Согласно условиям действующего законодательства, существуют некоторые особенности банкротства индивидуальных предпринимателей:

  • период невыполнения обязательств, возникших в рамках ведения бизнеса, должен составлять не менее трёх месяцев;
  • размер невыполненных требований по одному кредитору должен быть больше 10 000 рублей;
  • размер требований кредиторов должен превышать стоимость имущества и активов ИП.

Задолженность в данной ситуации измеряется только в деньгах, переданное в пользование имущество не может учитываться при банкротстве.

Обратиться с ходатайством в суд имеют право все заинтересованные лица. Так как кредиторы могут потребовать возмещения задолженности за счет личных средств должника, последним вовремя процесса может быть инициирована процедура наблюдения. Она включает анализ состояния дел предпринимателя и прогнозирование дальнейшей судьбы ИП.

Если в процессе рассмотрения дела должник разработает и представит в суде план по возвращению задолженностей, процедура банкротства для ИП может быть приостановлена или отложена на определённый срок.

Кто может подать заявление на банкротство ИП

При наличии всех признаков несостоятельности инициировать банкротство ИП могут следующие участники процесса:

  • лично предприниматель-должник;
  • кредиторы;
  • уполномоченные органы.

В представленном инициатором заявлении размер задолженности, возникшей до начала процесса, должен быть определён на момент обращения в суд.

Если инициатором процесса выступает сам предприниматель, который признаёт факт своей неплатёжеспособности, он может не дожидаться трёх месяцев и обращаться в суд. Перед подачей документов ИП должен провести финансовый анализ, который подтвердит его неустойчивое финансовое положение.

Предприниматель обязан инициировать оформление банкротства и подать ходатайство в суд в течение одного месяца после выявления признаков несостоятельности, иначе его дисквалифицируют или оштрафуют.

Оформление банкротства ИП. Пошаговая инструкция

Банкротство ИП — это длительный и последовательный процесс, который можно разделить на несколько этапов. Далее, подробнее рассмотрим банкротство ИП, порядок процедуры и последствия.

В зависимости от инициатора процесса определяется последовательность действий.

  • Перед тем как оформить банкротство ИП заявитель должен уведомить других участников процесса с помощью публикации на сайте Федресурса.
  • Инициатор направляет ходатайство в суд.

В состав необходимого пакета документов входят: заявление, регистрационное свидетельство, список и суммы требований, опись имущества и его стоимость, прочие документы, подтверждающие несостоятельность предпринимателя.

  • Судья может рассматривать поступившее обращение несколько месяцев. После этого он принимает решение о рассмотрении дела или об отклонении ходатайства.
  • Назначается процедура наблюдения, которая включает анализ финансовой деятельности ИП и проверку представленной информации.
  • По решению судьи начинается процесс, который может иметь несколько исходов: реструктуризация долгов, продажа активов ИП, заключение мирового соглашения.
  • На финансовые обязательства вводится мораторий.
  • При принятии решения о реализации имущества должник теряет все права на его распоряжение.
  • Имущество распродаётся для полного исполнения обязательств индивидуального предпринимателя.
  • Непогашенные долги ИП признаются безнадёжными и списываются, а должник получает статус банкрота.

Уведомление о намерении подать на банкротство

В связи с внесёнными в 2016 году изменениями в законодательство начало процедуры банкротства ИП невозможно без обязательного уведомления сторон, которое должен отправить инициатор процесса.

Уведомление выполняется заявителем на сайте Федресурса не меньше чем за 15 дней до отправки ходатайства в суд. Опубликовать уведомление на ресурсе может юридическое лицо, обладающее таким правом. Когда инициатором выступает сам предприниматель, который должен опубликовать уведомление, ему не требуется дополнительно отправлять копии ходатайства другим участникам процесса.

Иногда проще обратиться к нотариусу, который за определённую плату опубликует на ресурсе уведомление.

Подача заявления в арбитражный суд

Заявление в суд может направлять любая заинтересованная сторона процесса: ИП банкрот, кредитор или уполномоченный орган. Обращение необходимо подготовить в двух экземплярах.

Для написания заявления можно взять бланк в суде или зайти на веб-ресурс суда, чтобы заполнить электронный вариант документа.

В заявлении необходимо полностью изложить все обстоятельства, приведшие к несостоятельности предпринимателя.

К заявлению обратившееся лицо должно приложить следующие документы и сведения:

  • Регистрационные документы.
  • Список кредиторов и сумм требований, подтверждённых документально.
  • Данные об имуществе ИП.
  • Документы и сведения об имущественных сделках должника за последние три года.
  • Документы о семейном статусе и о наличии детей у должника.
  • Квитанции об оплате обязательных взносов.

Рассмотрение судом

На рассмотрение ходатайства и ознакомление с делом судье может понадобиться от 15 до 90 дней. После рассмотрения обращения, суд может принять одно из следующих решений:

  • При существовании непогашенной задолженности, выплатить которую ИП не способен, суд запускает процесс реструктуризации долга, а при наличии имущества у должника – процесс его реализации.
  • Если заявление составлено с нарушениями и содержит неподтверждённую информацию, судья его не рассматривает.
  • Суд признаёт ходатайство необоснованным и заканчивает процесс. При выявлении признаков преднамеренной несостоятельности к ИП могут быть применены санкции согласно действующего законодательства.

Назначение финансового управляющего

Если суд принимает ходатайство истца, судья принимает решение о назначении финансового управляющего, который входит в состав организации, указанной в заявлении обратившейся стороной.

Назначенный управляющий принимает активное участие в каждом последующем этапе процедуры банкротства индивидуального предпринимателя. Представляя интересы должника, он имеет право опровергать требования кредиторов, участвовать в реструктуризации задолженности, собирать сведения о финансовом состоянии ИП, обращаться к судье в интересах должника.

Помимо вышеизложенных полномочий финуправляющий обязан следить за сохранностью имущества должника, информировать судью и других участников процесса о случаях выявления признаков необоснованного банкротства, вести учёт требований кредиторов, контролировать реструктуризацию долгов, отчитываться перед судом и другими сторонами о ходе процесса.

Работу управляющего оплачивает ИП банкрот. При дефиците средств, необходимых для оплаты судебных издержек и вознаграждения финуправляющего, суд может приостановить процедуру признания несостоятельности индивидуального предпринимателя.

Собрание кредиторов

Организацией совещаний кредиторов занимается финансовый управляющий. За 14 дней до начала собрания он уполномочен разослать заказные письма с уведомлениями заинтересованным сторонам. Собрание может проводиться также в заочной форме, тогда участники заполняют предложенный управляющим бланк.

Совещания кредиторов проводятся для решения следующих вопросов:

  • утверждение плана реструктуризации;
  • направление в суд запроса об отмене плана реструктуризации при невозможности его исполнения;
  • передача в суд обращения с просьбой о начале продажи имущества должника;
  • подписание мирового соглашения.

Последствия банкротства для ИП

После оглашения решения суда о начале конкурсного производства ИП ожидают следующие минусы банкротства:

  • наступает срок погашения по всем признанным судом задолженностям и имущество предпринимателя распродаётся;
  • должник утрачивает свой статус предпринимателя и лицензии, после этого он в течение пяти лет не сможет вести предпринимательскую деятельность;
  • все крупные финансовые операции (от 50 000 рублей) должник обязан согласовывать с финуправляющим;
  • последующие пять лет должник не сможет занимать руководящую должность.

Кроме вышеперечисленных минусов существуют положительные последствия банкротства:

  • проценты, неустойки и штрафы на долги ИП больше не начисляются, кроме сумм алиментов и возмещения вреда;
  • просроченные обязательства признаются безнадёжными и возмещаются с сумм от продажи имущества ИП;
  • непогашенные требования признаются невыполнимыми и списываются.

Реализация имущества

С момента признания ИП банкротом его имущество продаётся до полного возмещения обязательств перед кредиторами. Возврат долгов выполняется по составленному предварительно графику. Под понятие реализация имущества должника попадает также переход права собственности.

Под реализацию попадает всё имущество предпринимателя, включая личные активы, но есть некоторые ограничения на продажу следующих средств:

  • продукты питания;
  • личные вещи;
  • предметы роскоши стоимостью до 100 000 рублей;
  • государственные награды;
  • транспортное средство, оборудование и инструменты, необходимые для выполнения профессиональной деятельности;
  • единственное жилье.

Продажей имущества занимается финуправляющий, который составляет список кредиторов и организовывает их собрание для утверждения очерёдности реализации имущества.

Реструктуризация долгов ИП

Зачастую перед реализацией активов должника суд даёт ему возможность погасить долги с изменением условий кредиторов: отсрочки платежа, снижение процентов, изменение сроков выплат.

Организацией реструктуризации долгов занимается финуправляющий, он собирает участников и представляет им на согласование график, который разрабатывается инициатором процесса признания индивидуального предпринимателя банкротом.

После согласования графика на совете кредиторов его должен утвердить суд. Финуправляющий полностью контролирует процесс, собирает данные об активах и источниках дохода ИП. Он наблюдает за исполнением должником своих обязательств и сообщает о нарушениях.

Максимальный период исполнения плана погашения долга — 3 года. Перед окончанием исполнения графика финуправляющий составляет отчёт, по результатам которого суд принимает дальнейшие решения.

Мировое соглашение

Практически на любой стадии рассмотрения дела о несостоятельности ИП стороны могут договориться и подписать мировое соглашение. Когда соглашение подписывается заинтересованными лицами, рассмотрение дела закрывается и стороны уже не смогут вернуться в суд с такими же требованиями. Таким образом, мировое соглашение и решение суда имеют одинаковое значение и силу.

Мировое соглашение считается наиболее приемлемым решением для всех участников процесса. Оно должно быть подписано каждой стороной и соответствовать действующему законодательству.

Порядок удовлетворения требований кредиторов

С учётом характера задолженностей и типа кредиторов определяется очерёдность, согласно которой погашаются долги.

В первую очередь удовлетворяются требования лиц, которые хотят возместить вред, нанесённый здоровью. Далее, порядок удовлетворения требований следующий:

  • алименты и судебные издержки;
  • долги по зарплатам сотрудникам ИП;
  • другие задолженности.

Стоимость банкротства ИП

Расходы на банкротство ИП превышают стоимость подобной процедуры физлица. Далее, рассмотрим более подробно сколько стоит банкротство ИП.

Перед тем как начать процедуру банкротства следует оплатить обязательные взносы:

  • госпошлина – 6 тыс. рублей;
  • судебный депозит – 25 тыс. рублей;
  • вознаграждение финуправляющего за каждый последующий этап процедуры — 25 000 рублей;
  • оплата публикации о начале процесса – от 15 000 рублей;
  • прочие расходы (оплата отправки писем, регистрации на электронных ресурсах и т. д.).

Ориентировочная минимальная стоимость банкротства ИП составляет 45 000 рублей.

Все перечисленные траты должен оплачивать предприниматель. Затраты на банкротство ИП если нет имущества у должника могут оплатить доверенные лица. По просьбе обратившегося лица сумму судебного депозита можно разделить.

Источник: bankrotof.net

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5b54304267efea00a91e0fdd/5ce50882ef774e00b33268c2

Ссылка на основную публикацию